НАШ АДРЕС: САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, КАРЕЛЬСКИЙ ПЕРЕУЛОК, ДОМ 4, - М. ЧЕРНАЯ РЕЧКА info@pravconsult.ru

Инструкция по взысканию дебиторской задолженности

В данном материале мы рассмотрим основные нюансы процедуры взыскания задолженности, остановимся подробнее на моменте подготовки к взысканию, последовательности необходимых шагов, составлению и подачи заявления, а также уделим внимание самым распространенным ошибкам, сопутствующим этим действиям.

Итак, что же такое дебиторская задолженность? Согласно определению — это сумма денежных средств, полагающихся к получению компанией в определенные сроки от дебиторов (покупателей или иных контрагентов).

Учитывая практику ведения бизнеса, а также огромное количество спорных ситуаций по дебиторским задолженностям — можно смело утверждать, что практически ни одна компания за время своей деятельности не избежала выяснения взаимоотношений с недобросовестными контрагентами. Немалая часть вопросов дебиторской задолженности решается на стадии направления претензии (претензионный порядок). Тем не менее, данный путь в большинстве случаев на практике не является результативным, что вынуждает кредиторов защищать свои права в арбитражном суде.

Обращаем ваше внимание, что к процедуре взыскания дебиторской задолженности в судебном порядке необходимо тщательно подготовиться. Юридически грамотно составленное исковое заявление, а также собранные доказательства существенно увеличивают вероятность положительного исхода рассмотрения дела без дополнительных задержек. Учитывая тот факт, что исковое заявление можно направлять в суд только спустя 30 дней после направления претензии — эти меры помогут существенно сократить время до момента оплаты задолженности.

Исковой порядок взыскания дебиторской задолженности

Самым распространенным типом делопроизводства в арбитражных судах является исковое производство. Исковое производство подразумевает рассмотрение арбитражным судом экономических и иных споров, связанных с предпринимательской деятельностью. Возбуждение искового производства возможно только после подачи в суд искового заявления истцом с просьбой о решении спора о праве.

Под сторонами в суде понимаются истец и ответчик. Истцом выступает лицо, требующее восстановления и защиты нарушенных материальных прав. Ответчиком при этом является лицо, к которому направляются требования истца.

Согласно основополагающим принципам арбитражного процессуального делопроизводства — обе стороны спора являются равными в правах. Данный принцип равноправия дает гарантию максимального участия обеих сторон при рассмотрении материалов дела и предоставляемых доказательств, что позволяет суду выносить обоснованное и законное решение.

Помимо общего принципа равноправия, распространяющегося на все стороны судебного процесса, существуют еще некоторые специальные права: в ходе рассмотрения дела судом, ответчик имеет право добровольно исполнять выдвигаемые истцом требования (тем самым признавая их), а истец — изменять характер и размер своих требований.

Во время рассмотрения дела, а также в ходе исполнения решения суда, стороны имеют права закончить дело посредством заключения мирового соглашения, в котором сторонами определяется порядок урегулирования возникших разногласий. В случае, если мировое соглашение соответствует нормам и требованиям действующего законодательства РФ, а также не нарушает прав отдельных лиц — оно утверждается судом.

Помимо озвученных прав, у истца и ответчика также существуют обязанности по доказательству фактов и обстоятельств, которыми стороны руководствуются в своих доводах и на основании которых производят действия и выдвигают требования. Другими словами, если в суде та, или иная сторона в устной или письменной форме ссылается на те, или иные обстоятельства, которые имеют существенное значение при рассмотрении дела — то данные обстоятельства должны быть подкреплены соответствующими доказательствами.

Направление претензии должнику

Перед тем, как кредитор примет окончательное решение об обращении в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании с должника полагающихся средств — необходимо уделить внимание некоторым подготовительным моментам.

Прежде всего необходимо направить претензию должнику с указанием точной суммы, полагающейся к выплате, а также реквизиты для ее погашения. Помимо этого, в претензионном письме указываются обстоятельства, повлекшие за собой возникновение ситуации с образованием дебиторской задолженности, подкрепляемые копиями документов, на основании которых должна производиться выплата денежных средств.

Только после того, как в установленные законом сроки ответ на претензионное письмо не был получен, а также со стороны должника не было произведено никаких действий — следует начинать подготовку к обращению в арбитражный суд.

Проверка первичных документов

Основополагающим моментом на этапе подготовки обращения в арбитражный суд является проверка наличия у кредитора оригиналов всей необходимой документации, подтверждающей факт существования взаимоотношений между ним и должником. Главным документом в таких случаях является договор. Следует обратить внимание на то, чтобы договор был корректно составлен, полностью заполнен и скреплен подписями уполномоченных лиц с обеих сторон.

Нередко возникают спорные ситуации, при которых договор вообще отсутствует в силу тех, или иных обстоятельств. В таком случае, согласно ст. 434 ГК РФ позволяющей заключить договор путем подписания одного документа, кредитор в праве представить в суд иной документ, заменяющий стандартный договор: это могут быть электронные письма, телеграммы, телефаксы, а также другие варианты передачи документов от одного лица к другому, позволяющие точно установить адресата и отправителя.

Помимо этого, в качестве документов, обосновывающих факт наличия денежных взаимоотношений и обязательств могут быть представлены акты о выполнении работ, платежные документы, товарные накладные и т. д. На практике часто случается, что на момент возникновения спора задолженность является уже частично погашенной — в таких случаях суду необходимо предоставить документы, подтверждающие факты оплаты с указанием суммы и даты каждого платежа.

Другим, не менее важным моментом на этапе подготовки обращения в арбитражный суд является наличие акта сверки взаиморасчетов сторон. Данный документ должен быть грамотно составлен и заполнен, при этом он должен содержать подписи уполномоченных лиц с обоих сторон и их расшифровку. Кроме того, в акте должен быть указан вид правоотношений между сторонами и общая сумма денежных средств, на которую эти отношения были инициированы.

Определение целесообразности обращения в арбитражный суд

Помимо проверки наличия и подготовки необходимого пакета документов , подаваемых с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности, необходимо определить целесообразность самого обращения в арбитражный суд. Следует обратить внимание на следующие моменты:

  1. В случаях, когда в Едином Государственном реестре юридических лиц сделана соответствующая запись о прекращении деятельности компании-должника — предъявление ей иска о взыскании дебиторской задолженности в стандартном порядке не представляется возможным согласно действующему законодательству. Обращаем ваше внимание, что в тех случаях, когда компания-должник находится в какой-либо стадии банкротства — то согласно Федеральному Закону «О несостоятельности (банкротстве)» вы можете реализовать свое право на взыскание путем включения вашего требования в реестр требований кредиторов. При этом само взыскание, его порядок и другие особенности процедуры в таких случаях должны быть произведены в строгом соответствии с вышеуказанным Федеральным Законом.

Следует отметить, что в случаях, когда должником является индивидуальный предприниматель — то прекращение статуса ИП не является препятствием для кредитора при подаче искового заявления в суд. Согласно действующему законодательству, физическое лицо обязано выполнить взятые на себя обязательства вне зависимости от статуса соответствующего ему индивидуального предпринимателя в ЕГРЮЛ.

2. Истечение срока исковой давности. Общий срок исковой давности с момента наступления даты платежа составляет 3 года. В случаях, когда сторонами не был предусмотрен срок платежа, то следует руководствоваться ст. 200 ГК РФ: обязательствам, не имеющим точного срока исполнения, наступление момента течения исковой давности определяется той датой, когда кредитор имеет право предъявить требования об исполнении обязательств. Если в таких случаях должнику устанавливается определенный срок для выполнения обязательств, то исчисление срока исковой давности наступает по окончанию срока, отведенного кредитором на исполнение требований. Общий срок исковой давности в любом из случаев не должен превышать 10 лет с момента возникновения обязательств перед кредитором.

В тех случаях, когда 3 года с момента наступления срока платежа должником по обязательствам все же истекли, следует проверить наличие каких-либо документов, подтверждающих факт признания должником долга за собой (например, это могут быть какие-нибудь документы о частичном погашении долга). Согласно статье 203 ГК, если должник совершает действия, свидетельствующие о признании им долга, то срок исковой давности прерывается и начинает исчисляться заново.

Следует отметить, что истечение срока исковой давности не лишает кредитора права обращения в суд с целью взыскания задолженности. В таких случаях, если должником не будет составлено ходатайство о пропуске срока исковой давности — то суд вправе вынести решение о взыскании дебиторской задолженности.

В какую судебную инстанцию следует подавать иск о взыскании

Следующим шагом является выбор соответствующей инстанции, куда кредитору следует обращаться с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности. Согласно действующему законодательству РФ, исковое заявление кредитор должен направлять в суд по месту нахождения ответчика.

В случае предъявления иска юридическому лицу, либо индивидуальному предпринимателю — местом нахождения определяется адрес государственной регистрации; иск направляется в соответствующую арбитражную инстанцию.

В случае предъявления иска к физическому лицу — местом нахождения будет являться адрес прописки лица, а иск должен направляться в соответствующий суд общей юрисдикции. Помимо этого, возможен вариант обращения в какой-либо конкретный суд, если таковое условие было указано в договоре сторон.

Подготовка искового заявления

На данном этапе остановимся подробнее на двух моментах: непосредственно написание искового заявления и выполнение норм и требований законодательства РФ, сопряженных с процедурой подачи заявления.

Действующее законодательство Российской Федерации выдвигает определенные требования к форме и содержанию искового заявления о взыскании дебиторской задолженности.

Как уже отмечалось выше — перед подачей иска о взыскании задолженности с юридического лица необходимо прежде всего определить территориальность проведения будущего спора конкретным арбитражным судом, который должен действовать на территории местонахождения ответчика. В иске о взыскании дебиторской задолженности, соответственно, указывается наименование арбитражного суда, куда он подается.

Помимо этого, исковое заявление должно содержать информацию, позволяющую идентифицировать стороны спора: указываются наименования сторон, их адреса, способы связи и другая информация.

Важной составляющей искового заявления является описательная часть, которая должна содержать требования кредитора по существу. Обращаем ваше внимание на то, что арбитражный суд вправе удовлетворить только те требования, которые были указаны в исковом заявлении. Следует обратить особое внимание на формулировку требования кредитора, а также указать ссылки на соответствующие нормы права, применяемые при рассмотрении конкретного дела.

Также необходимо описать обстоятельства, на которых основано требование кредитора, с подробным описанием сути спорной ситуации и дополнением в виде ссылок на конкретные доказательства.

В исковом заявлении в обязательном порядке указывается оспариваемая денежная сумма.

Следует убедиться в том, что лицо, подписывающее данное заявление имеет соответствующие полномочия для подписания. Если речь идет о юридическом лице — то соответствующими полномочиями обладает единоличный исполнительный орган, наделенный правом действовать без доверенности от имени юридического лица. Суду следует предоставить доказательства наличия полномочий на подписание искового заявления.

Для того, чтобы суд мог определить статус должника и его местонахождение — суду предоставляются выписки из ЕГРЮЛ, либо ЕГРИП, при этом данные документы должны быть получены не ранее, чем за 30 дней до даты обращения в суд.

Предоставление суду расчета общей суммы задолженности, которая складывается из основной части долга перед кредитором, а также неустоек и пени (иных штрафных санкций, прописанных в договоре).

Оплата государственной пошлины

Теперь вам необходимо оплатить государственную пошлину в установленном законом размере. Информацию о реквизитах можно найти на сайте того арбитражного суда, куда будет подаваться исковое заявление. Там же с помощью специального онлайн-калькулятора можно вычислить точную сумму государственной пошлины.

Отправка искового заявления в суд

После того, как вы составили исковое заявление, перепроверили всю информацию, которая должна содержаться в нем, а также сформировали пакет документов (приложений) — заявление подается непосредственно в сам арбитражный суд, либо заполняется специальная форма на сайте соответствующего арбитражного суда.

Направление копии искового заявления должнику

Действующее законодательство обязует истца направить ответчику копию искового заявления (и всех прилагаемых документов, отсутствующих у ответчика), подаваемого в арбитражный суд посредством заказного письма с уведомлением, при этом суду предоставляются доказательства отправки.

Если в материалах дела будут отсутствовать доказательства отправления искового заявления, либо доказательства об уплате государственной пошлины — то рассмотрение дела будет гарантировано происходить с задержкой, что может существенно затянуть рассмотрение арбитражным судом спора о взыскании задолженности. В случаях, когда не был соблюден претензионный порядок урегулирования спора — исковое заявление возвращается без рассмотрения судом.

При отправке искового заявления, конечно же, стоит учитывать приказного и упрощенного делопроизводства, однако, на практике все таки следует готовиться к достаточно длительному процессу разрешения спора.

Приказное производство взыскания дебиторских задолженностей

Под приказным производством понимается особый порядок рассмотрения искового заявления о выдаче судебного приказа. Судебный приказ (акт), выносимый в таких случаях судьей единолично выступает в роли исполнительного документа. В рамках приказного производства рассматриваются только документы, предоставленные кредитором, с последующим принятием решения о выдаче судебного приказа.

В каких случаях возможно обращение истца о выдаче судебного приказа:

  • требования о взыскании дебиторской задолженности с ответчика возникли по причине несиполнения, либо несоответствующего договоренностям исполнения договорных обязательств; суду должна предоставляться вся необходимая документация, на основании которой были установлены денежные обязательства, признаваемые должником; размер обязательств не должен превышать 400 000 руб.

  • требования истца основаны на заверенном нотариально протесте векселя в платеже, неакцепте и недатировании акцепта; размер обязательств не должен превышать 400 000 руб.

  • в исковом заявлении указаны требования о взыскании обязательных платежей; резмер платежей (санкций) не должен превышать 100 000 руб.

Согласно подаваемому пакету документов должно быть однозначно ясны обязательства ответчика по удовлетворению выдвигаемых требований кредитора, при этом между должником и кредитором не возникает правового спора о взыскании задолженности.

Упрощенное делопроизводство

В отличие от вышеописанного, упрощенное производство представляет собой исковой характер делопроизводства, т. е. подразумевается, что ответчик и истец в праве предоставлять доводы и доказательства в ходе процесса (что не обязывает последних к присутствию на нем).

Рассмотрим категории дел, которые могут быть рассмотрены в упрощенном порядке делопроизводства:

  • дела о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица, в случае, если цена иска не превышает 500 000 руб.

  • дела о взыскании дебиторской задолженности с индивидуального предпринимателя, если цена иска не превышает 250 000 руб.

  • дела о взыскании платежей и санкций, общая сумма денежного взыскания которых находится в промежутке от 100 000 руб. до 200 000 руб.

Как стало ясно из вышеизложенного, ключевым моментом для распределения дел в приказном и упрощенном производстве является определение величины денежной исковой суммы.

Основные особенности судебных решений

Согласно общим правилам, судом решение принимается сразу после проведения разбирательства, посредством подписания резолютивной части судебного акта, при этом решение суда вступает в законную силу спустя 15 дней с момента его принятия.

Мотивированное (полное) судебное решение составляется только по инициативе лица, участвовавшего в процессе, и подавшего соответствующее заявление не позднее чем по истечению 5 дней с момента оглашения судом резолютивной части судебного акта; в данном случае решение вступает в силу спустя 30 дней, что обусловлено соответствующим сроком подачи апелляционной жалобы.

Судья в случае отсутствия заявления о необходимости мотивированного решения освобожден от обязанности составления последнего с целью ускорения процесса делопроизводства.

НАШИ НОВОСТИ

C 1 ИЮНЯ НЕЛЬЗЯ ОТКАЗАТЬСЯ ОТ ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА ДЕНЕЖНОГО ЗАЙМА

С 1 июня вступают в силу многочисленные поправки в Гражданский кодекс. См. «Что меняется в ГК РФ с 1 июня 2018 года:обзор изменений». Одно из новшеств касается порядка исполнения договора денежного займа. ДОГОВОР ЗАЙМА С 1 ИЮНЯ 2018 ГОДА: ЧТО...

читать далее

ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС СТАЛ СОВРЕМЕННЕЕ

26 июля 2017 года был принят Закон № 212-ФЗ, который внёс многочисленные изменения в ГК. С 1 июня 2018 года они начинают действовать. Рассказываем, какие договоры и сделки затронули поправки и что нового появилось в Гражданском кодексе РФ, на что...

читать далее

Криптовалюта стала имуществом

На прошлой неделе 9-й ААС опубликовал мотивировочную часть решения по спору о включении криптоактива в конкурсную массу должника. Апелляция объяснила, почему первая инстанция неправильно квалифицировала новый вид актива. Эксперты оценили доводы суда...

читать далее
Сервис обратного звонка RedConnect